金融许可证自查报告
【篇一：存款自查报告】
为促进信用社提高存款业务内控制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，
切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，按照市联社通知及要求，派出了3个检
查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250
万元。结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点项目，并对自查具体情况进行了认真分
析，现将有关事项报告如下:一: 印、证的管理
此次对我社39个网点的检查,未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保
管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准,未办理
交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制
度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及
社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登
记，保证了存款人的信息真实完整。三：特殊业务的处理对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律.行政法规受理和办
理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；
操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。四：会计核算
存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题；严格
执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。五:帐户管理
各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤
销程序都是合规有效
的，存款开立都实现了实名制，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及
证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了
销户，有效账户机构信用
代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行
了日对账制。六：存款利
率执行情况
我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都
是按照国家利率管理
制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确
无误的计付。七：案件防
控工作
我社各网点都成立了安全防范小组，对柜台业务操作人员有明确的
案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，
我社还成
立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了
良好的基础。
八：重要空白凭证的管理我社各网点都是按照重要空白凭证进行管
理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，
建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核
对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月
对重要空白凭证进行了盘底查库制度. 以上仅仅是我社对存款业务
自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行
了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何
违规纰漏，所以我社将继
续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将
更进一步加强存款业务管
理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！篇二：存款业务自查报告 ***县农村信用合作联社存款业务
省联社***办事处：
根据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自
查的通知》（赣银监
办发[2012]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施
方案》要求，我联社于2012年8月1日至8月28日开展了银监会
提出的关于对制度建设等
“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇
报如下：
一、加强领导、精心组织
（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展，县
联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责
人为成
员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协
调各部门，班子成员带队
下乡到各营业网点，自查工作全面开展。为确保工作落到实处，领
导小组下设督导和检查工
作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况
的现场检查和督导。
（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实施方案》
（]**农信联社字[2012]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，
具体实施的
时间与步骤。
二、工作的开展情况
按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务会计、业务
拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关
各科室、
部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一
开展了检查。各营业网点
负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形
成自查报告，并对检查报
表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员根据各自包片
网点带队深入基层网点督
促指导。在检查过程中，及时梳理存在的问题和风险隐患，标本兼
治提出整改意见和具体整
改措施，确保风险点及时排除。本次存款业务检查主要是对以下内
容进行重点排查：
1、制度建设：一是存取款业务制度。对于超过5万（含5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过10万（含10万）大额支取现
金业务上
报联社计划信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务
上报联社计划信贷科及分
管领导审批，并预留客户身份信息。对于办理开户必须提供本人及
其代理人身份证件。各项
存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度，有效防范了存
取冒名业务风险。二是“四
项制度”。对重要岗位人员强制轮岗(休假)、干部交流、亲属回避、
员工亲属经商办企业等情
况进行全面检查，对员工异常行为的监测分析情况及对“九种人”监
督情况进行检查，按照
“四项制度”规定逐一进行排查，截止]**月末，我社共有员工]**
人，]**人待岗，在岗人员]**
人，根据在同一部门同一岗位任职达五年的网点（含分社）的主任
和科室负责人必须交流，
在同一岗位任职达三年的会计和信贷员必须交流，对在同一网点工
作满一年的柜员必须轮岗的原则，截止到报告日，共计对**人进行了
干
部交流，**人进行了轮岗，**人实施了强制休假，**名员工进行了亲
属回避。
2、岗位设臵：我联社共有员工**人，**人待岗，在岗人员**人，其
中正股级干部**人，
副股级干部**人，委派会计**人，信贷员**人，柜员****人，科员**人。基层网点设有主任
1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清晰，业务流程科学。根据不
同业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级
权限2名，三级权限1名，
主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制
约和控制。
3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行考核，并与绩
效工资挂钩。在网点大厅内重要的醒目位臵挂有《***省农村信用社“二十条禁令”》和《七
不准规定公示牌》等规章制度宣传牌，有效的做到了客户对网点工
作人员的监督，防止工作
人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏农信社社会
形象。
4、账户管理方面：按照“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求，对
全县所有网点的单位结算账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易
行为等方面开展全面合规检查。截至2012年8月底，在检查的**个
网点中，有**个网点有对
公存款账户。检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户单位名
称与开户许可证不符、印
鉴卡与开户申请书上的印章不同。针对上述检查中发现的问题，已
责成相关责任人及时整改，现已全部整改到位。同时，对于个人结
算账户
我网点严格实行实名制操作办理，并对有效身份证件实行联网核查，坚决杜绝假冒名等无效
身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。
5、对账情况：针对银企对账问题，联社专门成立了对账中心，该中心人员不负责记账，
按照与客户签订的协议，每月或每季发出对账单与客户对账，能做
到对账、记账岗位分离，
并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我联社均免费为客户提供
了短信签约服务，有效防
范了资金风险的产生。
6、现金库房管理方面：各营业网点均设有库柜员一名，网点实行每月会计查库不得少于
4次，网点负责人查库不得少于2次制度，其中月底网点负责人必查，月中抽查；每日主办
会计要实行卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对；按
照各网点实际需求，对每
个网点现金明确的限定额度，并监督及时上介，保障了网点正常运营和现金风险防范；对于
柜员之间相互调剂现金，提出了各网点委派会计签字授权制度；库房坚持实行双人管库、同
进同出、定期更换密码等制度。
7、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要空白凭证和有价单证
使用（销号）登记簿，详细记录了每一张重要凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录，
建立起百福卡等重要空白销号台帐，做到了重要空白凭证科学规范管理；并要求网点负责人
每月不得少于2次对库柜员保管的重要空白凭证进行检查，保证网点的重要凭证的安全性和完整性。同时，
在未使用重要空白凭证管理上，不得允许柜员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章
等章印，切实防止重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。
8、印、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各营业网点均能将各类
业务用章及个人名章保管妥善，没有长期不用且未上缴封存的业务用章；不存在使用和保管
重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况；印章名称与《金融许可证》名称相符；
柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。
9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制
度，对于大额存取，客户必须提供有效身份证件才能予以办理，对于超过现金10万元或20
万元以上转账需联社计划信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时，实行
了不同权限级别操作制度， 5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、
20万以上实行四级权限管理制度，有效制约和防范现金等操作风险的发生。
10、特殊业务处理方面：他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时，均要求经办人员（两
人以上）出示身份证、工作证及司法机关和其它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书，
并复印了相关资料进行登记；对于挂失当事人和代理人均以通过公
安部门身份核查系统的核
查；操作人员严格按篇三：关于对中小金融机构存款业务自查情况
报告.doc 广北县农村信用合作联社
关于对中小金融机构存款业务自查情况报告
根据省联社（倘信联办[2012]147 号）转发中国银监会办公厅《中
国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（银监办发[2012]211号）的文件要求，我县联社财务部组织32个
网点会计先后历时20天，于2012年8月17日至9月6日对我县
辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等内
控情况进行了自查，本次自查采取调阅尾箱、登记簿及凭证资料，
通过电子监控查看制度制度执行情况等方式，现就自查情况报告如下：
一、自查慨况
我县联社是全县农村信用社独立唯一的法人机构，全辖有非独立的
核算网点32个。截止到2012年8月底，我县农村信用社各项存款余额为273369万元，较年初增加29278万元，完成市办下达的存
款任务35000万元的84%；各项贷款余额为152806 万元，较年初
净投放19183万元，控制在人民银行核定的信贷规模内。本次自查
内容包括以下12个方面：账户管理、对帐情况、现金库房管理、重要空白凭证管理、印证分管制度、大额款项支付管理、特殊业务处理、会计核算、存款利率执行情况、违规吸收存款情况、操作风险
防控、收费管理等。2008年以来，领导高度重视案件防控工作，充
分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重
点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际
工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯
的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深
层次的问题和漏洞，剖析根源
，制定方案及时整改。
二、存在的薄弱环节及问题
（一）账户管理情况
各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立. 变更和撤
销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制并进行3801交
易码核查，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资
料及证明文件都完整有效，对不动户都还莫有进行久悬处理，余额
为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%，新农
保批量开户资金都进行了严格管理。但还存在一些问题，主要有：
对长期不动户未及时催促客户规劝客户清户；2007年以前开立单位
活期账户开户资料不齐。
（二）对帐情况
2012年6月结合我县农村信用社实际情况，制订了《广北县农村
信用社对账工作实施细则》（新信联字【2012】55号）。落实对账
工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教训，认真剖
析历年案件形成的原因及特征，进一步挖掘目前对账工作存在的案
件隐患，做到内外员工密切配合，齐抓共管，对账工作严禁图形式、走过场，要切实自查整改信用社对账工作中存在的薄弱环节和问题，杜绝一切经济案件的发生，力求达到我县制定的对账工作目标：
即1、以公存款对账回单为准，公存款月对账率应达到90%以上；2、以存放款和社内往来对
账回单为准，月对账率应达到100%； 3、以会计主管（含授权主管）登记在“工作日志登记
簿”--“其他工作情况栏”记录为准，账折见面每天至少核对2户活期
储蓄，日对账率应达
到95%以上；4、以催收通知单函证为准，对6万（含6万）以上
的表内科目贷款双人对账，
年对账率应达到90%以上，表外已核销及置换贷款其借款人死亡但
有继承人的贷款双人对账，
年对账率应达到80%以上；
5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%；
6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，
单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账
率应达到100%；7、以“湖
南省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查登记簿”汇总
登记为准。会计查库、
主任查库对账月对账率应达到100%。各类存款账户按规定执行对
账制度；定期开展结算账户对账工作，关注重点账户、大额
资金频繁交易账户及其他异常账户等的对账情况；对账人员和记账
严格分开程序合理；但是
对账单收回率只有61%，主要原因是村委会开立的账户对账单不及
时交信用社网点。
（三）现金库房管理情况现金、抵（质）押物品及有价单证账账、
账表、账实、账簿相符，金库出入库合规，现
金调拨交接手续合规；现金按照规定及时入库，抵（质）押物品及
有价单证纳入表外科目核
算。但是个别网点存在以下问题：1、金库设施不齐全，防潮、防
霉工作不到位等；2、库房卫生很差，库房内外蜘蛛网、灰尘很多、
很厚、长期未进行彻底的
清扫。3、未严格按执行库存限额制度，有8个网点还有库存超额现象，未及时上调头寸。
（四）重要空白凭证管重理情况各网点都是按照重要空白凭证进行
管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建
立了分类登记簿和分户账，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要
空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管
按每周对重要空白凭证
进行盘底查库。.
（五）印、证分管制度执行情况各网点业务专用章及个人名章能够
妥善保管，人员变动基本上办理交接、登记手续的现
象；印章名称印模登记合规。柜员制的网点印、证使用属于是同一
个人保管，上级监管部门
是否有更好的办法进行案件控制，还有待完善和加强
（六）大额款项支付管理情况对大额存款支付执行分级授权和双签
制度；按规定对大额款项收付进行有效证件、付款
依据的审查、登记和报备，存款信息真实完整。存在的普遍的问题
是各网点上报领导签字不
及时或补签字；部分网点存在大额交易登记簿登记汇出不全，缺换
人复核的现象。
（七）特殊业务处理情况按照有关法律、行政法规受理查询、冻结
和扣划等业务按规定办理挂失、解挂业务，对
挂失当事人通过公安部门身份证核查系统进行核查，操作人员严格
按照授权规定办理，没有
存在违规授权办理存款挂失的情况。存在的问题是，手工挂失登记
簿登记欠完整，“受理处理记
录一栏”大多只是登记“按规定受理挂失”字样，没有详细记载挂失内容；部分信用社有口
头挂失未按时登记的情况。
（八）会计核算
存款业务账务处理符合会计准则；没有存在乱用会计科目的情况；
不存在账外吸储、账
外运营的情况；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理合规。（九）存款业务事后监督制度我县联社已经于2012年4月成立了
事后监督中心挂靠财务部，及时全面的对存取款业务
执行事后监督检查，稽核部门也每季度对各网点进行业务检查审计，对发现问题做到整改问
责。
（十）利率执行情况
我县32个网点存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息、付息都是按照国
【篇二：存款业务自查报告】
***县农村信用合作联社存款业务
自查工作情况汇报
省联社***办事处：
根据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自
查的通知》（赣银监办发[2012]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案》要求，我联社于2012年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设
等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况
汇报如下：
一、加强领导、精心组织
（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的
有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监
察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自
查工作全面开展。为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查
工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情
况的现场检查和督导。
（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实
施方案》（]**农信联社字[2012]**号），明确了此次活动的工作目
标与要求，具体实施的时间与步骤。
二、工作的开展情况
按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务
会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作
小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形成自查报告，并对检查
报表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员根据各自包
片网点带队深入基层网点督促指导。在检查过程中，及时梳理存在
的问题和风险隐患，标本兼治提出整改意见和具体整改措施，确保
风险点及时排除。本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查：
1、制度建设：一是存取款业务制度。对于超过5万（含
5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过10万（含10万）
大额支取现金业务上报联社计划信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务上报联社计划信贷科及分管领导审批，并预留客
户身份信息。对于办理开户必须提供本人及其代理人身份证件。各
项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度，有效防范了
存取冒名业务风险。二是“四项制度”。对重要岗位人员强制轮岗(休假)、干部交流、亲属回避、员工亲属经商办企业等情况进行全面检查，对员工异常行为的监测分析情况及对“九种人”监督情况进行检查，按照“四项制度”规定逐一进行排查，截止]**月末，我社共有员工]**人，]**人待岗，在岗人员]**人，根据在同一部门同一岗位任职
达五年的网点（含分社）的主任和科室负责人必须交流，在同一岗
位任职达三年的会计和信贷员必须交流，
对在同一网点工作满一年的柜员必须轮岗的原则，截止到报告日，
共计对**人进行了干部交流，**人进行了轮岗，**人实施了强制休假，**名员工进行了亲属回避。
2、岗位设臵：我联社共有员工**人，**人待岗，在岗人员**人，其
中正股级干部**人，副股级干部**人，委派会计**人，信贷员**人，
柜员****人，科员**人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信
贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清晰，业务流程科学。根据不同
业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权
限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实
际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和控制。
3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员
工进行考核，并与绩效工资挂钩。在网点大厅内重要的醒目位臵挂
有《***省农村信用社“二十条禁令”》和《七不准规定公示牌》等规
章制度宣传牌，有效的做到了客户对网点工作人员的监督，防止工
作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏农信社社
会形象。
4、账户管理方面：按照“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求，对全县所有网点的单位结算账户开销户管理、支
付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易行为等方面开展全面
合规检查。截至2012年8月底，在检查的**个网点中，有**个网点
有对公存款账户。检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户单
位名称与开户许可证不符、印鉴卡与开户申请书上的印章不同。针
对上述检查中发
现的问题，已责成相关责任人及时整改，现已全部整改到位。同时，对于个人结算账户我网点严格实行实名制操作办理，并对有效身份
证件实行联网核查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户
业务，防止虚假账户，损坏客户利益。
5、对账情况：针对银企对账问题，联社专门成立了对账中心，该中
心人员不负责记账，按照与客户签订的协议，每月或每季发出对账
单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。
针对对公存款账户，我联社均免费为客户提供了短信签约服务，有
效防范了资金风险的产生。
6、现金库房管理方面：各营业网点均设有库柜员一名，网点实行每
月会计查库不得少于4次，网点负责人查库不得少于2次制度，其
中月底网点负责人必查，月中抽查；每日主办会计要实行卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对；按照各网点实际需求，对
每个网点现金明确的限定额度，并监督及时上介，保障了网点正常
运营和现金风险防范；对于柜员之间相互调剂现金，提出了各网点
委派会计签字授权制度；库房坚持实行双人管库、同进同出、定期
更换密码等制度。
7、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要
空白凭证和有价单证使用（销号）登记簿，详细记录了每一张重要
凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录，建立起百福卡等重
要空白销号台帐，做到了重要空白凭证科学规范管理；并要求网点
负责人每月不得少于2次
对库柜员保管的重要空白凭证进行检查，保证网点的重要凭证的安
全性和完整性。同时，在未使用重要空白凭证管理上，不得允许柜
员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印，切实防止
重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。
8、印、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各
营业网点均能将各类业务用章及个人名章保管妥善，没有长期不用
且未上缴封存的业务用章；不存在使用和保管重要业务印章的人员
同时保管相关业务单证的情况；印章名称与《金融许可证》名称相符；柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。
9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制度，对于大额存取，客户必须提供有效身份证
件才能予以办理，对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社
计划信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时，
实行了不同权限级别操作制度， 5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度，有效
制约和防范现金等操作风险的发生。
10、特殊业务处理方面：他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时，均要求经办人员（两人以上）出示身份证、工作证及司法机关和其
它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书，并复印了相关资料进
行登记；对于挂失当事人和代理人均以通过公安部门身份核查系统
的核查；操作人员严格按
【篇三：结算账户自查报告】
支行结算账户自查报告
为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照
人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行
了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束，汇报如下：
一、基本情况
我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账
户个、专用账户123个、临时账户1个。现有的银行结算账户中，
全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。
二、具体情况
〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况
1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专
夹保管。
2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人
民银行核发的开户许可证。
〈二〉银行结算账户的使用情况
1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过
5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法
合规。
三、存在问题
1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结
算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。
2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系
统中不符；部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。
3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我
行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。
中国农业发展银行北屯兵团支行结算账户整改报告
为完善我行银行结算账户管理工作，针对前期检查过程中发现的问
题和实际情况，我行从以下几个方面进行整改：
1、对于资料保存不完整的问题，我行积极联系企业，努力补齐资料；在以后的工作明确责任，建立合适的奖惩机制，确保账户资料妥善
保存。对于变更申请填写不规范的情况，耐心向企业人员说明，要
求企业人员按照要求填写。
2、对于业务系统中账户信息录入不规范不完整的情况，我行安排人
员进行比对、核实，确保系统内信息与账户资料一致并符合要求。
3、对于账户信息变更不及时的情况，我行加强对企业人员进行账户
管理方面的宣传，讲解账户管理对日常业务的影响，促使企业人员
及时向我行提供账户信息变更资料。
4、再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严
格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。
5、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，我行将定期对结
算账户资料的管理，进行专项检查，以督促加强对银行结算账户的
管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。
通过这次自查，使我行银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗
钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。
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