票据业务整改报告
【篇一：北都农商行两加强两遏制票据整改报告】
大同北都农商行票据业务整改报告
总行稽核科：
根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规
经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求，我行对票据业务2012年-2014年已发生违规操作事项整改如下：
一、基本情况
1、2012年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔，金
额为29382万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔，金额为20664万元，大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔，金额为600万元，国药集团威奇达药业有限公司49笔，金额为
4468万元，阿拉宾度（大同）生物制药有限公司48笔，金额1730
万元，大同市云中水泥有限责任公司19笔，金额1830万元，广灵
县聚源银业有限公司1笔，金额90万元。转贴现2户共492笔，余
额为182856万元，其中：工商银行票据转贴现457笔，金额为172893万元，招商银行股份有限公司票据转贴现35笔，金额为
9963万元。
2、2013年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔，金
额为26379万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限
责任公司票据贴现92笔，金额为20788万元，大同南郊区正和洗煤
厂票据贴现1笔，金额为200万元，国药集团威奇达药业有限公司
20笔，金额为2825万元，阿拉宾度（大同）生物制药有限公司1笔，金额200万元，大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔，
金额271万元，灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔，金额1970万元，大同市金益达商贸有限公司2笔，金额125万元。转贴现5户
共784笔，金额为379614万元，其中：工商银行票据转贴现509笔，金额为225524万元，招商银行股份有限公司票据转贴现118笔，金额为57028万元，晋商银行股份有限公司转贴现63笔，金额26301万元，中信银行太原分行转贴现48笔，金额41604万元，民生银行太原分行转贴现46笔，金额29157万元。
二、票据业务违规经营事项描素：
1、2012年大同银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全，涉及金额500万元
2、2013年大同银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客
户的统一授信进行管理，没有总量控制涉及金额133952万元。
三、整改情况
对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心
已经整改。
1、2012年1月10日大同南郊区正和洗煤场办理贴现1
笔，到期日2012年6月28日，金额500万元。缺少该企业办理贴
现业务人员的身份证明材料。身份证复印件已于当时补齐。
2、2014年我行逐步建全完善北都农商行资金业务授权授信管理办法，在此办法中明确了统一授信的单位名称，业务种类及授信额度。大同北都农村商业银行股份有限公司
2015年2月10日
【篇二：(定稿)票据规范整改工作计划】
财务票据专项整治工作进度安排计划
大冶市教育局计财科
为扎实有序推进票据专项整治工作，根据省纪委关于印发《关于开
展2015年“四
项专项整治”的方案的通知》（鄂纪文【2015】19号）和《省财政
厅省公安厅省审计厅省国家税务局省地方税务局关于在全市开展
财务票据专项整治工作实施方案》（鄂财监发【2015】14号）文件
精神，结合我市教育实际，该项工作拟定如下计划：
一、召开工作推进会
9月29日下午2：30集中中心学校财务辅导员、核算点核算员，市
直学校财务校长、会计，二级单位财务负责人、会计，协同人事科
一起召开工作推进会。
二、上交票据整改清单及相关票据复印件
各单位根据本单位的票据实际情况，按照票据整改要求，10月13
日前将票据整改情况列出清单，由单位负责人签字并盖单位公章后
上交，同时将整改票据的复印件交局计财科备案存档。整改清单样
表如下：
上报单位(公章)：单位负责人签字：填报人签字：
三、抽查部分单位进行督办整改
10月14日至10月20日，在各单位上交自查整改清单和相关整改
票据凭证复印件的基础上进行重点检查，全市按照30%的比例进行
随机重点抽查，对存在问题的单位下发整改督办通知或进行约谈，
要求10月25日前整改到位。
四、制订并下发加强财务票据管理和使用的规定
10月底，根据上级政策规定，结合我市财务票据管理使用现状，制
订我市教育系统财务票据管理和使用细则，11月份印发。
【篇三：银行检查整改报告】
某分行关于季度
会计检查的整改报告 a分行：
根据《xx分行2013年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会
部部牵头，组织xx分
行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一
整改、落实、现将相关情况
汇报如下：
一、组织工作
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计
主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22
日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施
及整改结果。财会部在一
季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员
风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风
险
意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计
管理部门根据实际需要不
定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新
规定，最大限度减少因制
度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经
理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业
务风险提
示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项
对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务
的操作和管理。各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的
学习情况，财会部根据报送的记录抽
查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习
效果。
（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员
不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，
充
实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，
由b行二级主办c接替zx
担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等
重要职责。e支行录用的会
计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到
现金柜台临柜学习，将现
金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人
员调整是为了充实xx营业
部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后
监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由
于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人
员进行明确分工，进一步
健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务
进行自查和改进，发现问
题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和
操作的连贯性，
尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法
履职的情况。会计主管将
新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出
意见建议，并照此分工进
行会计监督检查。
（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我
行采取的措
施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业
务核算操作规程》等的要求来
确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，
科学合理，便于操作和执
行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理
的实施细则和操作流程，
会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强
会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管
理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按
上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、
建库管理操作流程》，对印
鉴卡使用管理流程进行了规范，
（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查
问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等
问题，
我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履
行审核和监督的职责，审
查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，
避免做表面文章，避免查而不处、不
了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关
键在于要严格执行：对于
问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管理
人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的
解读、
传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工
作方式，将监督重心前移。
（六）整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户
配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012年11月起
开立的结算账户进行机构
信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户
的单位逐个打电话联系，
目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况
xx分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款100元。附表：《2013年一季度检查xx
分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部?x年x月x日篇二：银行整改报告整改报告
市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并
下发了《牡丹江市分
行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并
认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、 atm现金长短款当天需及时处理
3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、大额现金须及时锁入金柜
5、早、晚必须双人拆封款袋
6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、尽可能减少验印时的强制通过率
2、公司业务对账单由专人保管
3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。
提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金
融风险。提高对
存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建
设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保
制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，
及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训
力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险
的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度
上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对
银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行
营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银
行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我
支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存
在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：
1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿
上签名确认。
2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水
装订保管。
3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复
印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，
下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，
且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。
6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚
持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。
7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试
工作。
8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时
联系客户，并做好清算工作。
9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做
好吞没卡的处理和交接工作。
10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，
下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继
续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝
违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是
要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实
到位，风险才有可能
避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查
客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正
常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加
强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化
内控制度的贯彻执行，不
断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加
强对atm的日常管理与维
护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体
内控水平，努力将银行卡
业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：
关于农村中小金融机构现
场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告
中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室
《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，针对贵局
2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度
情况现场检查发现的存在
问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：
一、存在问题整改情况
（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小
部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见
后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级
分类，办理展期的贷款及
时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现
已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款
因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福
社张晓辉贷款利息逾期181
天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的
关注类贷款17笔、余额40.7
万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可
疑类贷款11笔、余额1
1.7万元。
（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社
依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定
及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数
据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信
息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x
社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。
（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行
通报批评。我社针对
现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作
联社信贷资产五级分类实
施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况
的通报》，决定对x信用社、
x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并
取消该项考核得分。
二、下一步工作计划
根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，
杜绝同质同类问题发
生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：
（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷
资产风险分类指引》
等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，
真实揭示风险。
（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、
动态地根据借款人经
营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。
(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，
夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行：按照省公安厅关于加强银行
业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南
阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告
如下：一、目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金
融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制
为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整
改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金
融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全
保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。二、组织
领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，
副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工
作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展
金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设
情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防
设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度
的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单
位各项安全防范规章制度
的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有
违规现象，营业场所交接
班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫
工作有关的台账登记情况
良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演
练情况较好。三是认真排
查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任
何异常情况。四、加强宣
传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位
做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。
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